タタ AIA 生命保険は、タタ AIA スモール キャップ ディスカバリー ファンドを立ち上げました。

タタ AIA 生命保険は、タタ AIA スモール キャップ ディスカバリー ファンドを立ち上げました。

インドの大手生命保険会社の一つであるタタAIA生命保険（タタAIA）は、同社初の小型株専用ファンドであるタタAIA小型株ディスカバリー・ファンドを立ち上げた。 新しいファンドは、保険契約者に時価総額の小さい株式に投資することで長期的に資本の増加を生み出す機会を提供します。 新規ファンド募集（NFO）期間は、2023 年 7 月 10 日から 7 月 24 日までオープンされ、ユニットあたり ₹ 10 で、NFO 期間中にのみ適用されます。

ファンドの立ち上げについて、執行副社長兼最高投資責任者のハーシャド・パティル氏は次のようにコメントしています。Tata AIA Life Insurance 「政府はアムリット・カール期間中に経済を正式化することに注力しており、これは中小企業に多大な利益をもたらすでしょう。 さらに、消費者需要の拡大、可処分所得の増加、製造業への支援がきっかけとなって、いくつかの中小企業がその分野で支配的な地位を占めるようになるだろう。 これらの力を考慮すると、タタAIA小型株ディスカバリー・ファンドは、そのような機会を早期に発見し、中長期的に投資することで、投資を最大化する素晴らしい機会を当社の保険契約者に提供します。」

小型株はインド株式市場の重要な部分を占めており、4500社以上の企業が参加しています。 これらのうち、時価総額が 200 億ルピーを超える銘柄は約 500 銘柄あります。 そのため、大型株や中型株のカテゴリーと比較して、小型株のカテゴリーには投資対象となる株式の大きなユニバースが存在します。 ただし、そのパフォーマンスは市場力学の変化によって影響を受ける可能性があるため、その多くはボラティリティが高くなる傾向があります。 したがって、このファンドからの収益を享受するには、より長い投資期間が必要です。

タタAIA小型株ディスカバリー・ファンドは、長期的な富創出の機会を提供する厳選された小型株企業に主に（最大65％）投資する。 このファンドは投資家に、小規模ながら中型および大型株に成長する可能性のある質の高い企業に投資する機会を提供します。

Tata AIA の保険契約者は、同社の ULIP サービス、Fortune Pro、Wealth Pro、Fortune Maxima、Wealth Maxima、i-Systematic Insurance Plan、Smart Sampoorna Raksha Plus を通じてこのファンドに投資できます。 さらに、この資金はタタAIAのパラム・ラクシャク・ソリューションズにも付随する。 これにより、消費者は、生命保険による保護で大切な人を守りながら、株式の長期的な成長の可能性から恩恵を受けるまたとない機会を得ることができます。